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借錢炒股可行嗎

2019年10月10日  9:55:11   來源:網友   編輯:168炒股學習網    閱讀:298人次

忘了是巴菲特還是某價值投資宿老說過:買股票不需要借錢。

如果你會投資,你終究會有錢,不需要借。

如果你不會投資,借錢也是拿來虧的,沒必要借。

結論就是,買股票不需要借錢。

聽起來似乎很有道理,會不會投資都被說完了,看似無從反駁。

那么,真是這樣么,我們再深入探尋一番呢?

(一)

借錢買股票最大的影響有兩方面。

一是杠桿作用。

老話叫新手死于追高,老手死于抄底,高手死于杠桿。(追漲殺跌死得塊,抄底抄到半山腰,高手爆倉玩完了)

杠桿在將收益放大的同時,也將風險放大了。

甚至在杠桿過大的時候,這種風險甚至會遠遠超出你所能承受的范圍。

在吞掉全部本金后,債務的黑抓還會遠遠向你伸來。

你不知道它有多大,但它確實是從虛擬的證券賬戶中伸向了你的現實世界,帶著不可控的恐慌。

這顯然是非??植赖?。

上一輪牛市期間,有人跳樓就是因為杠桿。

而在比股市更加兇險的期貨市場,由于其自帶的杠桿特性,傾家蕩產、妻離子散、身死債消的故事更是不勝枚舉。

所以杠桿真的是大殺器,尚未用以開疆拓土,自身反受其害的案例太多。

在股市里,杠桿的危害總結成一句話“絕對不要借錢炒股”。

(二)

二是負債帶來的心理壓力。

無債一身輕的感覺,想必很多人都有體會。

但如果每天一睜眼就是要給多少人付工資,一睜眼就是繳多少稅費,一睜眼就是這月有多少欠款要還,一睜眼有多少利息要付,一睜眼就是會計追上來說賬上錢沒了。其中艱辛想必也只有親身體驗過的人才知道。

毫無疑問,借錢炒股的人心態恐怕也差不多。

賬戶里多少錢要拿來還債,本月利息又是多少,這些只怕每天都會像大山一樣壓在心頭。

公司如果正常經營,債務的負擔其實都可以轉嫁,心態也非常輕松。

股票如果蒸蒸日上,借錢炒股的心想必也可以放飛。

這也是2015年配資盤為何能送大盤上天的原因。

字敲到這里,才突然反應過來,好久沒接到股票配資電話了,話說還有點不習慣...

另一方面,如果公司虧損或者股票每天都下跌,那么債務負擔你還能輕松面對嗎?只怕會差點愁白頭。

經營企業的時候,如果效益不好,可能你會很焦慮、心情糟糕,但會去想各種辦法。

但買股票在借錢的情況下效益不好,那就有點麻煩了。

你拿股價毫無辦法,只能被迫等待,甚至由此導致的心情不好,還會影響判斷和操作,這很要命。

在這種不佳狀態下,你可能會無線逼近于自廢武功,這還怎么辦?

因此,都是借錢,但在買股票上,影響會比開公司大很多。

(三)

怎么看,借錢炒股負面因素都太多,那是否真的不能借錢炒股呢?

不是的。

巴菲特投資生涯中一個重要助力,就是保險公司的浮存金。也就是保險人交的保費,這筆錢大幅放大了巴菲特的本金。

從某種意義上來講,巴菲特也是在“借”錢炒股。借投保人的錢炒股。

咱們把時間拉近,在2019年9月6日,巴菲特創辦的伯克希爾哈撒韋公司擬首次發行日元計價債券,發行額約4300億日元(合286億元人民幣)。這些債券票面利率超低,償還期為5年甚至更久。

我們都知道巴菲特是干嘛的,他借這筆錢,我想肯定不是拿來買游艇!

很多人可能會說,巴菲特已經變了,他已經從一個投資傳統行業的價值投資者變成了科技股投資者,依據是,蘋果是他的頭號持倉。

但我覺得這話不夠公允,因為當前的蘋果盡管有科技屬性,但它更像是一家消費公司。

現在的蘋果手機,更像是空調、冰箱等家用電器。

甚至因為它獨立的系統所培養的客戶依賴性,形成了自己的“護城河”。

所以,借錢炒股和“杠桿”這事,真得用與時俱進并且具有穿透力的眼光看。

(四)

最終得出這樣的結論:

1.巴菲特同樣借錢炒股。

2.借錢炒股威力和危害都大,類似于傳說中的兇器,輕易動不得,很容易反噬。

3.在有足夠強的控制力(杠桿控制力和自我控制力)之前,絕對不能動杠桿。(就像《風云》里面的那個什么刀,有魔性,自身不夠強大,妄動它只會被刀所控制)

嗯,對于絕絕大部分人而言,絕對不要借錢炒股,貌似真是對的。

突然想起一個事,做下補充。

在2016年資本市場最勁爆的寶萬之爭中。攻方姚振華,就是用“借來的錢”抄底萬科。

這是大手筆,但即便是將資金量縮小萬倍小手筆,用借來的錢玩,一般人也hold不住。

杠桿,還真不是一般人可以玩的。

股票投資中,杠桿很危險,比杠桿更危險的,是自知之明的缺失。

而后者,是碰杠桿的起碼條件。

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